Đầu tư EB-5 gián tiếp

Đầu tư EB-5 gián tiếp là gì? Điều kiện, chi phí và quy trình nhà đầu tư cần biết

Định cư Mỹ diện EB-5 là một trong những lựa chọn được nhiều nhà đầu tư quan tâm khi mong muốn xây dựng cuộc sống lâu dài tại Hoa Kỳ. Trong đó, đầu tư EB-5 gián tiếp thông qua Trung tâm Vùng (Regional Center) nổi bật nhờ mô hình góp vốn vào các dự án kinh doanh mà không cần trực tiếp điều hành doanh nghiệp. 

Vậy EB-5 gián tiếp là gì, cần bao nhiêu vốn đầu tư, điều kiện tham gia ra sao và có những rủi ro nào cần lưu ý? Hãy cùng VietmyUS tìm hiểu chi tiết trong bài viết dưới đây.

Đầu tư EB-5 gián tiếp là gì?

Đầu tư EB-5 gián tiếp (Indirect EB-5 Investment) là hình thức đầu tư định cư Mỹ thông qua các dự án thuộc chương trình Trung tâm Vùng (Regional Center). Thay vì trực tiếp thành lập và điều hành một doanh nghiệp tại Hoa Kỳ, nhà đầu tư góp vốn vào một doanh nghiệp thương mại mới (New Commercial Enterprise – NCE), sau đó nguồn vốn được sử dụng để tài trợ cho dự án tạo việc làm. Các dự án EB-5 gián tiếp thường hoạt động trong những lĩnh vực như:

• Phát triển bất động sản: khách sạn, khu căn hộ, khu thương mại.
• Xây dựng cơ sở hạ tầng.
• Phát triển dự án công nghiệp.
• Các dự án kinh doanh có nhu cầu huy động vốn đầu tư.

Điểm nổi bật của hình thức này là nhà đầu tư có thể đáp ứng yêu cầu tạo việc làm thông qua cả việc làm trực tiếp và gián tiếp phát sinh từ dự án, theo các quy định áp dụng của chương trình EB5.

>> Xem thêm: Định Cư Mỹ diện đầu tư EB5

EB-5 gián tiếp hoạt động như thế nào?

Quy trình đầu tư EB-5 gián tiếp thường được triển khai qua các bước sau:

• Nhà đầu tư EB-5 góp vốn vào NCE
• NVC chuyển vốn đến dự án JCE
• Dự án triển khai hoạt động kinh doanh
• Tạo việc làm trực tiếp và gián tiếp
• Nộp hồ sơ I-526E
• Xét duyệt hồ sơ EB-5
• Thực hiện quy trình xin visa định cư
• Nhận thẻ xanh có điều kiện
• Nộp I-829 để xin gỡ bỏ điều kiện

Trong mô hình này, nhà đầu tư thường không trực tiếp vận hành dự án. Thay vào đó, nhà đầu tư tham gia với tư cách thành viên hoặc đối tác trong NCE, theo cấu trúc pháp lý của dự án.

Tuy nhiên, việc đầu tư không đồng nghĩa với việc chắc chắn được cấp thẻ xanh. Hồ sơ vẫn phải đáp ứng các yêu cầu của USCIS về nguồn tiền, tính hợp lệ của khoản đầu tư, việc làm và những điều kiện liên quan.

Điều kiện đầu tư EB-5 gián tiếp

Để tham gia chương trình EB-5 gián tiếp và có cơ hội nhận thẻ xanh Mỹ, nhà đầu tư cần đáp ứng các điều kiện cơ bản sau:

Đáp ứng mức vốn đầu tư EB-5

Theo quy định EB-5 được sửa đổi bởi Đạo luật Reform and Integrity Act năm 2022 (RIA), mức vốn đầu tư áp dụng cho hồ sơ thuộc quy định hiện hành gồm:

• Dự án tại khu vực việc làm mục tiêu TEA (nông thôn hoặc thất nghiệp cao): 800.000 USD
• Dự án ngoài khu vực TEA: 1.050.000 USD

Lưu ý: Mức vốn đầu tư EB-5 có cơ chế điều chỉnh định kỳ. Đặc biệt, từ ngày 01/01/2027, luật quy định việc điều chỉnh mức đầu tư theo chỉ số CPI-U. Vì vậy, nhà đầu tư cần kiểm tra mức vốn áp dụng tại thời điểm nộp hồ sơ.

Chứng minh nguồn tiền đầu tư hợp pháp

Nhà đầu tư phải chứng minh khoản vốn EB-5 có nguồn gốc hợp pháp và có thể truy xuất được. Các nguồn tiền thường gặp bao gồm:

• Thu nhập từ hoạt động kinh doanh.
• Tiền lương, tiền thưởng tích lũy.
• Tiền bán bất động sản.
• Tiền thừa kế hoặc được tặng cho.
• Khoản vay đáp ứng điều kiện pháp luật EB-5.

Hồ sơ chứng minh nguồn tiền có thể bao gồm giấy tờ thuế, sao kê ngân hàng, hợp đồng mua bán tài sản, hồ sơ kinh doanh, giấy tờ thừa kế hoặc các chứng từ liên quan. Việc chuẩn bị hồ sơ nguồn tiền đầy đủ, minh bạch và nhất quán là yếu tố quan trọng trong quá trình xét duyệt EB-5.

>> Xem thêm: Chứng minh nguồn tiền EB-5 cần những giấy tờ gì?

Đầu tư vào doanh nghiệp thương mại mới (NCE)

Khoản đầu tư phải được thực hiện vào một doanh nghiệp thương mại mới đủ điều kiện theo quy định EB-5. Đối với hình thức Regional Center, nhà đầu tư thường góp vốn vào NCE được thành lập cho dự án. NCE sẽ sử dụng vốn theo cấu trúc tài chính và kế hoạch đầu tư đã được xác định. Nhà đầu tư cần xem xét kỹ:

• Cấu trúc pháp lý của NCE.
• Đơn vị quản lý dự án.
• Phương án sử dụng vốn.
• Điều khoản góp vốn và hoàn vốn.
• Các rủi ro tài chính và pháp lý.

Đáp ứng yêu cầu tạo việc làm

Một trong những điều kiện quan trọng nhất của chương trình EB-5 là tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian đủ điều kiện cho mỗi nhà đầu tư. Đối với EB-5 gián tiếp thông qua Regional Center, việc làm có thể được tính từ:

• Việc làm trực tiếp: Nhân viên làm việc tại doanh nghiệp hoặc dự án.
• Việc làm gián tiếp: Việc làm phát sinh tại các đơn vị cung cấp hàng hóa, dịch vụ hoặc những hoạt động kinh tế liên quan.
• Việc làm phát sinh do chi tiêu của người lao động và hoạt động kinh tế từ dự án, nếu đủ điều kiện tính theo phương pháp được chấp nhận.

Theo quy định hiện hành của RIA, tối đa 90% yêu cầu tạo việc làm có thể được đáp ứng bằng việc làm gián tiếp.

Chi phí đầu tư EB-5 gián tiếp gồm những gì?

Ngoài khoản vốn đầu tư chính, nhà đầu tư cần dự trù thêm các chi phí liên quan đến hồ sơ định cư và dự án.

Tổng chi phí thực tế sẽ phụ thuộc vào dự án, đơn vị tư vấn, số lượng thành viên gia đình đi cùng và biểu phí tại thời điểm nộp hồ sơ.

Lưu ý: Vốn đầu tư EB-5 không phải là khoản phí mua thẻ xanh. Đây là khoản vốn đầu tư có rủi ro, phải đáp ứng yêu cầu về việc đưa vốn vào tình trạng có rủi ro (at risk) theo quy định.

>> Xem thêm: Định cư Mỹ diện EB5 cần bao nhiêu tiền? Chi tiết các khoản chi phí mới

Ưu và nhược điểm của đầu tư EB-5 gián tiếp

Ưu điểm

• Không cần trực tiếp điều hành doanh nghiệp: Nhà đầu tư có thể tham gia dự án theo cấu trúc đầu tư thụ động.
• Có thể tính việc làm gián tiếp: Hỗ trợ đáp ứng yêu cầu tạo việc làm của chương trình EB-5.
• Đa dạng lựa chọn dự án: Có thể lựa chọn dự án bất động sản, cơ sở hạ tầng hoặc các lĩnh vực kinh doanh khác.
• Có cơ hội định cư cùng gia đình: Vợ/chồng và con chưa kết hôn dưới 21 tuổi đủ điều kiện có thể đi cùng hồ sơ.

Nhược điểm

• Rủi ro mất vốn: Dự án có thể thất bại hoặc không hoàn vốn như kỳ vọng.
• Phụ thuộc vào đơn vị quản lý: Nhà đầu tư ít tham gia trực tiếp vào hoạt động kinh doanh.
• Thời gian đầu tư kéo dài: Việc hoàn vốn phụ thuộc vào tiến độ và điều khoản dự án.
• Không đảm bảo thẻ xanh: Hồ sơ có thể bị từ chối nếu không đáp ứng các yêu cầu của USCIS.

So sánh EB-5 gián tiếp và EB-5 trực tiếp

Hai hình thức EB-5 đều hướng đến mục tiêu định cư Mỹ thông qua đầu tư, nhưng có sự khác biệt về cách thức triển khai và quản lý dự án. Cụ thể như bảng sau:

Việc lựa chọn EB-5 trực tiếp hay gián tiếp cần dựa trên mục tiêu định cư, năng lực quản lý, nguồn vốn và khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư.

>> Xem thêm: Đầu tư EB-5 trực tiếp là gì? Điều kiện, chi phí và ưu nhược điểm

Quy trình định cư Mỹ diện EB-5 gián tiếp

Quy trình định cư Mỹ diện EB-5 gián tiếp thường gồm các bước:

Bước 1: Lựa chọn dự án EB-5 Regional Center

Tìm hiểu dự án, đơn vị quản lý, cấu trúc đầu tư, phương án tạo việc làm và các rủi ro liên quan.

Bước 2: Chuẩn bị nguồn tiền và thực hiện đầu tư

Chuẩn bị hồ sơ chứng minh nguồn tiền hợp pháp, hoàn tất thủ tục góp vốn theo hợp đồng đầu tư.

Bước 3: Nộp hồ sơ I-526E

Nhà đầu tư nộp đơn I-526E lên USCIS để xin xét duyệt tư cách nhà đầu tư EB-5 thông qua Regional Center.

Bước 4: Thực hiện thủ tục xin visa định cư

Sau khi hồ sơ được chấp thuận và ngày ưu tiên đủ điều kiện theo Visa Bulletin, nhà đầu tư thực hiện các bước xử lý visa định cư tại NVC và Lãnh sự quán Mỹ, hoặc điều chỉnh tình trạng tại Mỹ nếu đủ điều kiện.

Bước 5: Nhận thẻ xanh có điều kiện

Nhà đầu tư và các thành viên gia đình đủ điều kiện có thể được cấp tình trạng thường trú nhân có điều kiện trong 2 năm.

Bước 6: Nộp đơn I-829

Nhà đầu tư nộp đơn I-829 để xin gỡ bỏ điều kiện trên thẻ xanh, chứng minh đã đáp ứng các yêu cầu đầu tư và tạo việc làm theo quy định.

Câu hỏi thường gặp về Đầu tư EB-5 gián tiếp

Việc hoàn vốn phụ thuộc vào kết quả hoạt động của dự án và các điều khoản trong hợp đồng đầu tư. EB-5 không phải chương trình đảm bảo hoàn vốn hoặc lợi nhuận. Nhà đầu tư cần đánh giá kỹ rủi ro trước khi góp vốn.

VietmyUS đồng hành cùng nhà đầu tư trong quá trình tìm hiểu chương trình EB-5, chuẩn bị hồ sơ và định hướng lộ trình định cư Mỹ phù hợp. Liên hệ VietmyUS để được tư vấn chi tiết về chương trình EB-5 gián tiếp và các điều kiện định cư Mỹ diện đầu tư.

Được biên tập bởi VietmyUS Editorial Team

Thông tin chi tiết

VIETMY.US – Chuyên Định Cư Mỹ – Quốc Tịch Mỹ

Hotline: HOA KỲ : +17622 51 51 51 (Zalo – Whatsapp – Facetime) 24/7

Hoặc để lại thông tin bên dưới, Vietmy.US sẽ liên hệ hỗ trợ quý khách tốt nhất.